近日，亳州药都农村商业银行股份有限公司（下称“药都银行”或“药都农商银行”）平移递交招股书，准备在上海证券交易所主板上市。本次冲刺上市，药都银行计划募资16.38亿元，华泰联合证券为其保荐机构。
药都银行在招股书中称，该行位于“中华药都”安徽亳州，是深得百姓信赖的“亳州人自己的银行”。根据中国人民银行亳州市中心支行统计数据显示，药都银行的存贷款总额在亳州地区的金融机构市场份额及排名均位居前列。
截至2022年6月末，不考虑全国性五家大型银行在亳州区域的市场份额，在亳州地区中小银行中，药都银行的存款余额市场占比为22.70%，市场排名第二；贷款余额市场占比为26.11%，市场排名第一。
(资料图)
天眼查信息显示，药都银行成立于2010年7月，前称为亳州药都农村合作银行。目前，该行的注册资本约为10.17亿元，法定代表人为王锋，股东包括古井集团、建安集团、建投地产等。
药都银行在招股书中表示，报告期各年度，该行的营业收入规模均保持在15亿元以上，扣除非经常损益后归属于母公司所有者的净利润均保持在4亿元以上，经营业绩相对稳定，盈利状况良好，具备持续经营能力。
2019年、2020年、2021年和2022年上半年，药都银行的营收分别约为17.33亿元、20.49亿元、22.78亿元和10.43亿元，净利润分别为5.11亿元、4.04亿元、4.76亿元和2.77亿元，扣非后净利润分别为5.10亿元、4.15亿元、4.77亿元和2.66亿元。
报告期内，药都银行主要面向亳州地区的企业、个人客户提供银行服务。其中，与信贷相关的利息净收入为药都银行的主要收入来源，分别为18.54亿元、20.20亿元、22.19亿元和10.33亿元。
招股书显示，药都银行已形成一定规模，资产总量保持稳健增长态势。截至2022年6月末，药都银行的资产规模为590.45亿元，其中，发放贷款及垫款规模为458.96亿元，分别比报告期初增长15.92%、40.91%。
面向未来，药都银行在招股书中表示，该行将继续坚守“守正笃行、普惠共赢、敢为人先、数字赋能”的发展理念，坚持“特色化产品、差异化经营、精细化管理”的经营方针，秉承金融为民的初心，打造“亳州人自己的银行”。
不过，药都银行的不良贷款率有所波动，在报告期内持续增加。截至2022年6月30日、2021年12月31日、2020年12月31日、2019年12月31日，该行的不良贷款比率分别为2.34%、2.17%、1.52%、0.99%。
据招股书介绍，药都银行不良贷款率有所上升，主要系新冠疫情期间，该行为支持地方经济发展，持续保持对中小微企业、个人客户的信贷业务增长所致。同时，药都银行在招股书中解释称，新冠疫情对区域经济的影响正逐步消除，该行的经营状况正逐步向好。
此外，药都银行还存在一定的流动性风险。截至2022年6月30日，该行即时偿还、1个月以内、1-3个月到期的流动性净额分别为-202.97亿元、36.72亿元和50.49亿元。药都银行在招股书中坦言，该行资产与负债期限并不完全匹配。
据招股书介绍，药都银行并无控股股东、实际控制人。IPO前，安徽古井集团有限责任公司（SS）持股9.25%，亳州商汤国有资本运营有限公司（SS）持股6.62%，建安投资控股集团有限公司（SS）持股5.08%，安徽康达化工有限责任公司持股4.71%。
同时，安徽荣徽建投房地产开发集团有限公司（SS）持股4.17%，安徽井中集团小保姆日化有限公司持股1.89%，亳州市大生三农科技服务有限公司、亳州市汇丰食品有限公司均分别持股1.87%，安徽天达饲料有限责任公司持股1.63%，安徽金桥商业有限责任公司持股1.54%。
本次上市前，药都银行共有自然人股东2319人，共计持有该行491,170,349股股份，占该行股份总数的48.31%。其中，持有内部职工股的股东776人，共计持有该行109,288,540股股份，占该行股份总数的10.74%。
截至2022年6月30日，药都银行共计45户股东将所持该行股权进行了质押，涉及股份数199,000,031股，占比为19.56%。截至同期，5户股东所持该行股份被司法机关冻结，涉及股份数577,447股，占比为0.06%。
此外，18户股东所持股份存在其他限制情形，涉及股份数量7,609,954股，占药都银行股本总额的0.75%。
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