截至2023年6月15日,FOF基金一共有 435只,最新报告期规模达到1965.27亿元。其中,股票型FOF基金有8只(初始基金口径),总规模约15.39亿元,占全部FOF基金的比例相对较小。
浙商汇金卓越优选3个月成立于2020年5月,是第一只股票型FOF基金,该基金年初以来业绩跌幅居首。成立以来该基金份额缩水超9成,历史最大回撤超30%。相较而言,华夏优选配置股票(FOF-LOF)A今年业绩较好,跑赢业绩比较基准。
基金费用方面,上述8只产品管理费率从0.5%到1.5%不等,托管费率最少0.1%,最多0.25%,差别较大。其中创金合信景气行业3个月持有管理费率为1.5%,托管费率为0.25%,均高于其他7只产品。
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年内平均回报-0.98%,浙商资管旗下产品份额缩水超9成
FOF(Fund of Funds)是一种主要投资于其他投资基金的基金。2014年7月,证监会公布的《公开募集证券投资基金运作管理办法》显示:“百分之八十以上的基金资产,投资于其他基金份额的”为基金中基金。
数据显示,全市场股票型FOF基金一共有8只,资产净值合计15.39亿元。截至6月15日(下同),多数产品单位净值不足1元,年初以来半数产品发生下跌,平均收益率为-0.98%。
浙商汇金卓越优选3个月成立于2020年5月,基金管理人为浙商资管,现任基金经理为宋青涛,于2021年11月任职。
该基金今年净值回撤5.53%,跑输业绩基准超6个百分点,在上述8只产品中表现垫底。从控回撤的角度看,浙商汇金卓越优选3个月成立以来最大回撤超过3成。
伴随业绩的下滑,投资者选择用脚投票,浙商汇金卓越优选3个月作为成立时间最早的股票型FOF基金,成立三年基金份额从最初的2.93亿份下降至今年一季度末的0.27亿份,跌幅超9成。
相较而言,华夏优选配置股票(FOF-LOF)A今年业绩表现较好,净值上涨2.59%,跑赢业绩比较基准。
创金合信基金管理费率、托管费率较高
FOF基金的优点之一在于有专业的管理人帮助投资者挑选基金,通过更大的资产配置范围,进一步分散风险,其成本是FOF的管理人需要二次收取基金管理费、托管费。
财报数据显示,上述8只股票型FOF基金的收费费率存在较大差异。
8只产品管理费率最低为0.5%,最高为1.5%,各只产品之间差别较大。其中,创金合信基金旗下产品的管理费率为1.5%,工银瑞信基金、富国基金旗下产品管理费率最低,为0.5%。
8只产品的托管费率最低为0.1%,最高为0.25%,其中5只产品托管费率为0.2%,创金合信基金旗下产品托管费率为0.25%,工银瑞信基金、富国基金旗下产品托管费率最低,为0.1%。
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